Contrôles KYC internes

Compléter un contrôle KYC au sein de la deal team, sans que le participant soit contacté, quand l'utiliser et le compromis à reconnaître clairement.

Présentation

Un contrôle interne est un contrôle KYC que votre équipe complète pour le compte du participant. Le produit nomme les deux cas dans l'option elle-même :

« Le processus KYC est entièrement réalisé en interne par l'équipe back-office. Utilisez cette option lorsque vous disposez déjà de tous les documents nécessaires ou lorsque l'investisseur n'est pas en mesure d'effectuer le processus KYC en ligne. »

Vous détenez déjà les documents. Un investisseur connu du cabinet, déjà onboardé, ou dont le dossier est arrivé par un conseil. Lui demander de déposer ce que vous avez déjà ajoute de la friction sans gain.

L'investisseur ne peut pas compléter le processus numérique. Certains participants ne veulent pas ou ne peuvent pas suivre un flux en ligne. Le KYC interne évite que leur contrôle se bloque pour cette raison.

Ce que vous allez apprendre

Quand un contrôle interne est le bon choix
Ce que choisir interne garantit
Comment en compléter un
Le compromis de provenance qu'il porte

Ce qu'interne signifie en pratique

Trois choses, toutes indiquées sur la carte d'option :

Géré en interne par l'équipe back-office
Aucun e-mail ni invitation envoyés aux actionnaires
Aucune action requise des actionnaires via la plateforme

Le deuxième point est celui qui compte lorsque vous décidez. Choisir interne garantit que cette personne ne sera pas contactée par la plateforme, ce qui est utile pour un investisseur sensible ou lorsque la relation est entièrement gérée par un partner.

Avant de commencer

Vous devez avoir les documents de l'actionnaire : document d'identité en cours de validité, justificatif de domicile récent et informations personnelles.

Étapes

Depuis le Tableau de bord du projet, sélectionnez Lancer les contrôles KYC et choisissez les actionnaires (A7.2).
Sur Choisir le niveau de vérification, sélectionnez KYC Interne (géré par le back-office) pour les personnes concernées. Le niveau est par contrôle, donc vous pouvez choisir interne pour certains et simple pour d'autres dans le même lot.
Lancez le processus. Les contrôles internes apparaissent sur le tableau de bord avec les contrôles simples éventuels.
Ouvrez un contrôle interne et saisissez vous-même les informations et documents de l'actionnaire : document d'identité, justificatif de domicile et informations personnelles.
Revoyez ce que vous avez saisi, comme vous reverriez une soumission de participant.
Vérifiez le contrôle (A7.6).

À quoi ressemble un bon résultat

Le contrôle atteint Vérifié sur le tableau de bord, sans jamais sortir de l'équipe. Le participant n'a été contacté à aucun moment, et les mêmes documents sont au dossier que s'il les avait soumis.

Le compromis à reconnaître clairement

Le KYC interne déplace le travail du participant vers votre équipe, et il déplace aussi la provenance. Lorsqu'un participant dépose son propre passeport, l'origine du fichier est sans ambiguïté. Lorsque l'équipe le dépose, la provenance est celle que vos propres dossiers indiquent.

Ce n'est pas une raison d'éviter les contrôles internes : les deux cas ci-dessus sont réels et fréquents. C'est une raison d'être délibéré : utilisez interne parce que l'un de ces cas s'applique, pas parce que cela semble plus rapide.

Problèmes fréquents

Les documents reçus sont expirés. Les mêmes exigences s'appliquent que pour un contrôle soumis par le participant : un document d'identité doit être en cours de validité, et un justificatif de domicile récent. Détenir un ancien dossier n'est pas détenir un dossier valide.

Personne ne sait qui a fourni les documents. Les contrôles internes font de l'équipe la source. Notez dans vos propres dossiers d'où viennent les documents, car la plateforme enregistre que l'équipe les a saisis, pas qui vous les a donnés.

Vous avez choisi interne et voulez maintenant que le participant le complète. Le niveau est défini par contrôle à la configuration. Confirmez avec votre équipe comment le changer plutôt que de supposer : cela peut exiger un nouveau contrôle.