Ce que couvre un contrôle KYC
Ce qui est vérifié, qui a besoin d'un contrôle et les deux niveaux de vérification, y compris celui qui signifie que l'actionnaire n'est jamais contacté.
Présentation
Un contrôle KYC établit qui est une personne. Pour une personne physique, il collecte trois éléments :
Informations personnelles
Passeport / document d'identité
Justificatif de domicile
Pour une entité juridique, il couvre aussi le document d'immatriculation de la société, ses informations juridiques et son représentant légal.
Les contrôles sont lancés au niveau Projet et suivis ensemble, car un build-up les génère par lots plutôt qu'un par un.
Ce que vous allez apprendre
Ce qu'un contrôle collecte, pour une personne et pour une société
Qui en a besoin
Les deux niveaux de vérification, et ce qui les distingue
Comment choisir entre eux
Qui a besoin d'un contrôle
Les actionnaires et signataires participant à une opération, en pratique toute personne dont l'identité doit être établie avant qu'une transaction sur le capital social puisse être finalisée.
Les deux niveaux de vérification
C'est le choix qui structure tout ce qui suit, et le produit décrit clairement les deux.
KYC simple
« Demandez un KYC de base avec les informations personnelles et les documents d'identité. »
Le participant le complète : il reçoit une invitation, se connecte et fournit ses propres informations et documents. C'est le chemin normal.
Choisir simple ne remet pas le contrôle de façon irréversible. L'équipe back-office peut intervenir à tout moment et reprendre le processus pour un participant : s'il a du mal, s'il ne répond pas, ou s'il est simplement mieux servi par le fait que vous le fassiez pour lui depuis des documents que vous détenez déjà (A7.3). Le niveau choisi au lancement est donc une hypothèse de départ, pas un engagement à attendre indéfiniment.
KYC interne (géré par le back-office)
« Le processus KYC est entièrement réalisé en interne par l'équipe back-office. Utilisez cette option lorsque vous disposez déjà de tous les documents nécessaires ou lorsque l'investisseur n'est pas en mesure d'effectuer le processus KYC en ligne. »
Trois caractéristiques, toutes indiquées à l'écran :
Géré en interne par l'équipe back-office
Aucun e-mail ni invitation envoyés aux actionnaires
Aucune action requise des actionnaires via la plateforme
Le point du milieu est la différence pratique entre les deux niveaux. Choisir interne garantit que cette personne ne sera pas contactée par la plateforme.
Choisir entre eux
Le produit nomme deux raisons de choisir interne, et ce sont les vrais cas :
Vous avez déjà les documents. Fréquent lorsqu'un investisseur est connu du cabinet, a déjà été onboardé ou a tout fourni via un conseil. Lui demander de déposer ce que vous détenez déjà ajoute de la friction sans gain.
L'investisseur ne peut pas effectuer le processus numérique. Certains participants ne veulent pas ou ne peuvent pas suivre un flux en ligne. Le KYC interne évite que leur contrôle soit bloqué par cela.
Sinon, préférez KYC simple : c'est moins de travail pour votre équipe, et les documents viennent de la personne à laquelle ils appartiennent.
Le niveau est défini par contrôle, donc un même lot peut contenir les deux.
Une condition préalable
Un processus KYC a besoin d'actionnaires. S'il n'y en a aucun dans le projet, l'assistant s'arrête : « Avant de lancer un processus KYC, vous devez ajouter un ou plusieurs actionnaires à ce projet. »
Notez que cela se joue au niveau du projet, contrairement à un processus de souscription, qui est limité aux actionnaires d'une société.
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A4.2 — Ajouter un actionnaire · la condition préalable
