Contrôles KYC simples

Le chemin complété par le participant : les huit statuts par lesquels un contrôle passe, et les deux seuls qui demandent quelque chose de vous.

Présentation

« Simple » décrit le périmètre du contrôle, pas sa difficulté. Un KYC simple collecte des informations personnelles, un document d'identité et un justificatif de domicile, et surtout, le participant les fournit. Il reçoit une invitation, crée un compte s'il n'en a pas, complète le flux et soumet. Votre équipe revoit et vérifie.

C'est le chemin par défaut et celui à privilégier : moins de travail pour votre équipe, et les documents viennent de la personne à laquelle ils appartiennent.

Ce que vous allez apprendre

Ce qu'un contrôle simple demande au participant
L'échelle des statuts, et les deux seuls qui vous demandent d'agir
Comment revoir une soumission
Ce que vit le participant, pour pouvoir répondre à ses questions

L'échelle des statuts

Statut	Ce qu'il signifie pour vous
Initialisé	Le contrôle existe. Personne n'a été contacté.
Invité à créer un compte	L'invitation est partie. Vous attendez.
Compte créé	Le participant s'est inscrit.
Prêt	Il peut commencer.
Soumis	À vous : revoyez-le.
En cours d'examen	En revue.
Vérifié	Terminé.
Incomplet	Retourné au participant : A7.5.

Huit statuts, mais seuls deux vous demandent d'agir : Initialisé (l'inviter) et Soumis (le revoir). Les autres sont des états d'attente.

Étapes

Depuis le Tableau de bord du projet, sélectionnez Lancer les contrôles KYC, avec KYC simple pour les personnes concernées (A7.2).
Sur le tableau de bord, utilisez Relancer pour les inviter, en masse s'il y en a plusieurs.
Regardez le statut évoluer à mesure qu'ils agissent. Lorsqu'une personne bloque, utilisez Relancer.
Lorsqu'un contrôle atteint Soumis, ouvrez-le et revoyez les informations personnelles et les deux documents.
Approuvez-le, puis vérifiez une fois les approbations de votre processus obtenues (A7.6).
Si quelque chose manque ou est faux, marquez-le incomplet avec une raison plutôt que de l'approuver (A7.5).

Ce que vit le participant

Utile à savoir, car cela détermine ce qu'il vous demandera :

Il reçoit un e-mail, crée un compte avec un ID d'invitation et arrive sur un tableau de bord affichant une tâche.
Le flux prend quelques minutes et fonctionne sur téléphone.
Il doit fournir un document d'identité, recto et verso s'il s'agit d'une carte d'identité, ainsi qu'un justificatif de domicile récent.
À la soumission, il voit une confirmation indiquant que le dossier sera revu par l'équipe conformité.

S'il ne peut pas le compléter, pas de smartphone, pas de facture récente, refus d'utiliser la plateforme, c'est le cas où passer à un contrôle interne (A7.3).

À quoi ressemble un bon résultat

Chaque contrôle simple atteint Vérifié, chacun ayant été revu contre ses documents. Le participant a fait la saisie ; votre équipe a porté le jugement. Personne n'a tenu de feuille de calcul.

Problèmes fréquents

Rien ne se passe et le statut indique Initialisé. La personne n'a pas encore été invitée.

Elle dit n'avoir jamais reçu l'e-mail. Vérifiez l'adresse dans l'enregistrement d'actionnaire, puis réinvitez. Demandez aussi de vérifier les spams : un expéditeur inconnu demandant des documents d'identité est exactement ce que les filtres attrapent.

Elle est bloquée à Compte créé. Elle s'est inscrite mais n'a pas complété le contrôle. Relancez-la.

La photo est inutilisable. Marquez le contrôle incomplet avec la raison appropriée. Les reflets sont la cause habituelle : il faut poser le document à plat sans flash.

Vous êtes tenté d'approuver quelque chose dont vous n'êtes pas satisfait. Retournez-le comme incomplet. Approuver convertit une question de conformité en un enregistrement indiquant que vous étiez satisfait.