Processus de souscription : choisir l'ordre du paiement et de la signature
Par défaut, le paiement verrouille la signature électronique, et marquer un paiement comme différé le libère : la décision, et l'endroit où elle se prend vraiment.
Présentation
Par défaut, le paiement vient d'abord. Les fonds doivent être reçus et traités avant que les documents d'une transaction puissent être signés : la signature électronique est bloquée jusque-là.
Ce réglage par défaut peut être levé. Marquer un paiement comme différé permet à la signature d'avancer sans attendre l'argent. L'ordre est donc une décision délibérée par paiement, pas un choix libre de séquence.
Une chose n'est jamais bloquée dans les deux cas : la préparation des documents. La génération et la revue peuvent avoir lieu tout au long du processus.
Ce que vous allez apprendre
Le réglage par défaut : le paiement verrouille la signature électronique
Ce que fait réellement le fait de marquer un paiement comme différé
Pourquoi la préparation n'est jamais bloquée, et pourquoi cette distinction compte
Comment lire un statut qui semble bloqué mais ne l'est pas
Les trois questions qui tranchent la décision
Le réglage par défaut : le paiement verrouille la signature
Les fonds arrivent, votre équipe les vérifie, et la transaction devient signable. Tant que cela n'arrive pas, la signature est retenue et l'enveloppe affiche En attente de la preuve de paiement.
Notez ce que signifie ici la vérification : le paiement est effectué hors de la plateforme. Le participant transfère l'argent et fournit une preuve de paiement, et le statut reste En attente de la preuve de paiement jusqu'à ce que votre équipe ait confirmé cette preuve et terminé la procédure interne applicable (A8.13). Le verrou s'ouvre donc sur votre confirmation, pas sur l'arrivée des fonds elle-même.
Paiement différé : lever le verrou
Lorsque la signature ne doit pas attendre l'argent, marquez le paiement comme différé. La signature est libérée, et les documents peuvent être signés alors que les fonds restent à recevoir. Le bouton se trouve sur la transaction dans Configuration des transactions, et peut aussi être renseigné depuis le fichier d'import : A8.12.
C'est le mécanisme derrière tout ordre autre que paiement d'abord :
Signature avant paiement : différer, signer, puis encaisser. Choisissez cela lorsque l'accord de souscription signé est ce qui crée l'obligation de payer, ce qui est l'interprétation juridique la plus courante dans beaucoup de transactions.
En parallèle : différer, et laisser les deux avancer en même temps. Choisissez cela lorsque le calendrier est serré et que les deux sont censés arriver dans la même fenêtre.
La table des paiements porte un indicateur Paiement différé uniquement et un filtre Paiement différé uniquement, afin que l'ensemble différé puisse être retrouvé comme groupe plutôt que suivi ailleurs. Utilisez-le : un paiement différé est une obligation en attente sur un document qui a déjà été signé, précisément ce qu'il ne faut pas perdre de vue.
Ce qui n'est jamais bloqué
La préparation des documents. Les modèles, la génération et la revue avancent quel que soit l'état du paiement. Ce qui attend, c'est la signature, pas les documents ; un processus n'est donc jamais inactif faute de fonds.
Où vit réellement le choix
Il n'y a pas de bouton global. Le verrou s'applique par paiement et se lève par paiement.
La conséquence visible à l'écran : une enveloppe indiquant En attente de la preuve de paiement n'est pas bloquée. Elle est retenue par le verrou par défaut, et elle avance lorsque le paiement est confirmé ou lorsque le paiement est différé. De même, une transaction peut rester à Prêt pour la signature électronique ou En attente de signature électronique alors que le paiement est déjà terminé.
Comment décider
Trois questions :
Que suppose la documentation juridique ? Si le contrat de souscription crée l'obligation de paiement, différez et signez d'abord.
À quel point connaissez-vous les participants ? Le réglage par défaut protège contre l'envoi de documents signés à une personne qui ne financera pas. Différer renonce volontairement à cette protection.
À quel point le calendrier est-il comprimé ? Différer et faire avancer les deux en même temps est le plus rapide, avec le plus de coordination à gérer.
Quel que soit votre choix, décidez-le avant de commencer à envoyer des demandes. Défaire un processus à moitié envoyé est bien plus difficile que le planifier, et un paiement différé que personne ne relance est pire qu'un processus lent.
Articles liés
A8.13 — Processus de souscription : paiements · envoyer et vérifier les demandes de paiement
A8.10 — Processus de souscription : suivre les signatures et envoyer les relances · où apparaît « en attente de la preuve de paiement »
A8.1 — Qu'est-ce qu'un processus de souscription · les étapes que cela réordonne
A1.6 — Rien n'est envoyé sans vous · le principe de contrôle derrière cela
Détails du tutoriel
4 min
Concept
Dans ce cours
